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新的一年 安捷财富教你如何做一份靠谱的理财计划

与禄同行2019-06-16 12:15:39


新年是一个新的起点,但这个起点是建立在之前的财务基础上的。因此,我们要通过分析财务,清楚自己到底有多少资源可以在2018年动用。


小安送大家一个简单易懂的公式:


2

根据财务情况,重新评估自己的风险承受能力


其实风险承受能力无非三种:保守型、平衡型和激进型。但是判断个人/家庭究竟是哪种类型,并不能单看一种因素,也不是一劳永逸的。简单说,测评风险承受能力,我们要从年龄、资金量、投资目标、主观风险偏好和资金流动性等角度多方面考虑。


直接给大家上图:


3

设置一个理财目标或继续完成已有目标


切记,这个目标一定是符合自身财务情况且能用数字量化的目标。不能是那种“月薪3000,两年内攒够50万”的迷之目标。可以是“月薪8000元,今年攒够5万元”或者“15年后,要给孩子攒够届时出国留学的100万元”。

4

提前预留家庭保障资金


保险的配置,应该提前于投资赚钱。意外事故、患病就医,各种风险威胁着生命,同样也给家庭带来经济负担。所以我们必须采用一种应对人身风险,并且最大限度的降低经济负担的方法。在投资规划前,首先做好保险规划,给该买保险的人买对且买足保险。

5

优化或重新制定投资组合


我们大多数人都走在平衡型投资者的路上,也就是说不偏好高风险,但也不甘于无风险的低收益投资,所以,就要选择攻守兼备的长期稳健投资。


大类资产中,以货币基金以及P2P为主。



上述五步做下来,新年的理财计划就大致完成了

有了方法,实践也是尤为重要的。小安希望大家2018多多赚大钱哦!




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