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非法传销 | “低投资高返利”骗局频发切勿盲目相信(附最新网络理财骗局黑名单)

反传咨询解救中心网2019-03-25 06:06:32

近年来,投资返利诈骗多发、频发,许多不法分子打着理财、项目投资的旗号,以“低投资高返利”引诱投资者上当受骗,对此,我们必须提高警惕。

近日,吉林省辽源市公安局成功打掉了一个在陕西西安以投资虚假现货交易为名实施网络诈骗的犯罪团伙,该团伙打着现货投资的名义,人为控制价格涨跌,诱骗当事人入市交易并从中获利。案发后,警方共抓获犯罪嫌疑人124人,初查涉案资金近亿元。

谎称高额返利套取资金

今年6月1日,江苏昆山的邵先生上网时,QQ上跳出某投资公司客服添加好友的请求。对方表示,现在公司可以网上理财,投入一定金额就能获得一部高端手机。

根据对方提示,邵先生下载安装了客户端,注册成为会员。平台显示,充值满3万元送高端手机一部。6月2日,邵先生投入1万多元。6月3日,邵先生又充值两万元,投资“美国国际黄金”项目。当邵先生咨询何时送手机时,客服人员通过QQ表示,VIP会员才送手机,但需要一次性充值3万元以上。

6月4日,邵先生又充值近4万元。客服人员表示,等此次活动结束便给邵先生寄手机,并索取了邵先生地址、身份证号、银行卡账号等信息,称帮其办理VIP会员。

6月5日,邵先生发现自己的账户有一笔4000多元的“项目返款”和2万元的“返还本金”。然而,当他想要提现时,却没有成功。客服人员称出款通道被冻结,需要激活。邵先生投资的项目起投金额为8万元,只有达到这个数额才能提现。邵先生于是又充值8000元。之后,邵先生看到账户上又多了几笔返款,但依然无法提现。

当他再次联系客服人员时,对方却说需要当天充值8万元方能提现。此时,邵先生怀疑自己遇到了骗子。通过网络查询,邵先生联系到了该投资公司,对方表示他们根本没有网上理财平台。

邵先生显然遭遇了投资返利诈骗。中国人民公安大学信息技术与网络安全学院副教授黄淑华分析说:“此类案件通常以‘高收益低风险’为诱饵,吸引贪图‘天上掉馅饼’的人进行投资,一般犯罪嫌疑人会设定一个返利方式,受害者投入一定金额可以获得某物品奖励,但是需要不断投入资金解锁条件,从而使受害者不断投入资金。”

如何防范此类诈骗?

对此,黄淑华建议,
遇到这种情况,可以先上网检索对应“投资公司”的名称、推广产品、收益模式,甚至是客服电话、QQ、金融账号等。一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证并立即报警,“时间越短,提供的信息越准确,止付成功率就越高”。

虚构“民族资产解冻”索取手续费

2016年7月,山东诸城警方发现,有人在网上以“解冻民族资产”为由实施诈骗,诈骗分子声称,有一笔战争年代存入海外多家银行的多达兆亿元的民族资产,由于年代久远已被银行冻结,需要爱国人士凑钱办理相关手续进行解冻。每人只需缴纳几百元的办证费,半年后就可以获得数十万元甚至数百万元的回报。

本案中,受害人李先生说,2015年夏天,他被朋友拉进一个微信群,称有“205”等多个项目,回报高达一二百万元。李先生觉得二百多元数目较小,投进去如果损失了也不会造成什么影响,就按照要求交了205元。半年过后,他却没有收到对方承诺的巨额回报。

像李先生这样的受害者还有很多。“民族资产解冻”类诈骗是一种集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪。不法分子谎称中华民族历史上各朝代灭亡后以及国民党溃败台湾时在大陆和海外遗留保存了巨大财富,国家现委托一些民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻,通过诱骗受害人缴纳启动资金、会员报名费或者投资入股等实施诈骗。

同时,不法分子紧跟社会热点,虚构所谓“养老”“扶贫”等投资项目,许诺“民族资产”解冻后,将给予投资赞助者巨额回报,不断骗取钱财。

犯罪团伙通常运用QQ、微信等建立各种群,诱骗受害人通过支付宝、微信红包、网银打款或转账,实施远程非接触式诈骗;通过引入传销手段宣传洗脑、大肆伪造国家机关公文、曲解国家相关政策等,使受害人对所谓的项目以及慈善事业深信不疑。

针对假借“民族资产解冻”“爱心慈善”等名义实施诈骗犯罪快速蔓延情况,从2016年10月开始,公安部组织部署全国涉案地公安机关持续开展专项打击工作。截至今年4月底,共打掉犯罪团伙14个,抓获犯罪嫌疑人204名,初步查证涉案金额逾7.3亿元。

警方提醒,“民族资产解冻”纯属子虚乌有,广大群众收到此类信息,要立即向当地公安机关举报,防止有更多人遭受损失。

公安部刑侦局副局长陈士渠表示,此类诈骗的受害人多为中老年人,他们远离社会舆论,缺乏辨别诈骗的能力,年轻人要多向他们讲解安全防范知识,留意长辈的网络支付使用情况,保障财产安全。

编造项目盈利吸引投资

2016年1月起,浙江通九州网络科技有限公司(以下简称“通九州”)以购买网络商铺为名,以每投3万元每天可以返还150元(后期变更为每天100元)最高返利6万元的高额回报为诱饵,并以介绍他人投资可以获利3000元的奖励方式,吸引数百人投资,截至案发时,吸收资金已达2000余万元。

根据公司经营者沈某供述,通九州主要靠卖网络商铺和“新零售”赚钱。实际上,卖出一个商铺,公司看似可以获得3万元,但根据承诺要返还给投资人6万元,也就是说公司每卖出一个网络商铺,要亏3万元。而所谓的“新零售”,自推出以来半年时间,基本上没什么销量,连沈某自己都承认没什么盈利。

由于公司没有盈利,前期吸收的资金又不断缩水,沈某采取“拆东墙补西墙”的手段,频繁召开推销会,不断吸引公众投资,再用吸收来的资金去补前面的“窟窿”,然而“窟窿”越补越大,等到所有资金消耗殆尽——资金盘崩溃了!2017年1月份,公司停止返利。投资者仍然不知道此时的公司只剩一个空壳。

“在信息不明的情况下不要盲目投资。”中国人民大学法学院教授刘俊海提醒,不要迷信一夜暴富的投资故事,“短期投资赚取的收益比本金还要高,这很难实现,十有八九是诈骗。因此,对不可持续、不透明、不合法的投资模式,诱饵再大,也不要上当受骗”。

警方表示,随着经济发展,社会上闲散资金大量增加,具有很强蒙蔽性的网络投资诈骗犯罪让部分幻想“一夜暴富”的人抱有侥幸心理,冒险参与。加之网络投资诈骗犯罪成本低,侵害对象不特定,犯罪获利很大,运作简单,蔓延空间广泛,这也成为此类犯罪高发的原因。

“无论犯罪分子如何巧立名目、花言巧语,只要有充分的防骗意识,就可以让犯罪分子无计可施。”陈士渠提醒,投资理财前,要对所投资的项目进行了解,多咨询评估,做到深思熟虑,谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目,天上不会掉馅饼,切勿盲目追求高息回报,谨防被骗。

附:最新网络理财骗局黑名单


慈善互助骗局

慈善互助骗局,骗纸下手人群集中在中老年人群体,老人长期与社会脱轨,对新事物辨别能力差,对新型防骗意识低,所以往往骗纸容易得手,多跟老人普及这方面知识。

慈善互助骗局名单危害等级
善心汇互助★★★★★
一九爱心★★★★★
万金缘慈善互助★★★★
世界云联★★★★★
湖南闪电理财★★★★★
民族资产解冻★★★★★
明日之星★★★★
聚祥国际★★★★★
掌心众扶★★★★★
亿加互助★★★
PWM公益★★★★
华尔街慈善互助★★★
国际慈善互助★★
索罗斯★★
CCC慈善互助★★★★
云时代国际★★
众爱慈善互助★★★
FOC慈善互助★★
NBB慈善互助★★★★
东南亚慈善互助★★
SK和诚慈善互助★★
狮子会慈善互助★★

山寨数字货币、虚拟币

数字货币、虚拟币,是目前网络骗局最普遍使用的套路,参与者多为20-35岁之间群体。对社会贫富差距仇视、抱怨社会不公、贪婪又懒惰不健康心理,导致参与此类非法集资骗局。

山寨版数字货币名单危害等级
ETR英泰★★★
麒麟币★★★
ASP金融★★★★
中央币★★★★★
亚洲闪电★★★
K特币★★★
快捷币★★★★★
MS理财★★★
凯富K积分★★★★★
国家数字资产研究院★★★★★
云数贸【五行币】★★★★★
FC币★★★★
EGD世界之钻WDD★★★★★
MBI MFC★★★★★
蒂克币★★★★★
大唐天下C+★★★★★
AR摸金派★★★
中国双创★★★★★
新华金控积分★★★★
唯宝汇★★★★★
LCF数字货币★★★★★
藏宝网★★★
巨氧超宝★★★★
皮皮果★★★★
英伦果★★★★★
恒星币★★★
匀加速★★★★★
积交所★★★★★
XOOM【UC摩根】★★★★★
中国一川★★★★★
幸福100★★★★★
恒星币★★★
百川币★★★★★
维卡币★★★★★
麦格币★★★
中非币
百家利★★★★
雷达币★★★★★
CA★★★
利阁币
开心理财网★★★★
莱汇币★★★
马克币★★
赫尔币★★★
暗黑币★★★★
珍宝币★★★★★
克拉币★★
ASI★★

证券理财集资骗局

证券理财,社会底层、低收入人群对金融理财知识极度匮乏,骗纸把非法集资、传销模式一套用到证券理财,简单的操作和躺着赚钱的模式,吸引了大批投资者跳坑。

证券理财集资名单危害等级
布兰迪★★★★★
DB科融证券★★★
三三保利来★★★★
摩根瑞盛证券★★★
中券资本★★★★★
网络各类微交易★★★★★
IGOFX★★★★★
国盟普惠证券★★★★★
微粒贷★★
薪金融★★★★
银坊金融★★★
德庄金融★★★
六宝基金★★★★★
SF共享金融★★★
惠卡世纪★★★★
港润信贷★★
中晋★★★★★
中翌理财★★★★★
鑫利源★★★
PFA

股权、众筹骗局

原始股、众筹,无股权不财富等夸大歪曲概念,使得原本就浮躁心的中老年人群体,容易上当。

股权、众筹名单危害等级
SSK理财★★
中奇科技星多网★★★
华尔特★★★
万企普世PPP★★★★★
贷你当家★★★
所罗门创客★★★★★
STC二元期权★★★
北森基金众筹★★
人人投★★★★
天恒泰财富★★
e租宝★★★★★
MGN积分宝★★
易赚宝★★
玄详时韵★★★★
YBI众筹★★★★★
三维九度★★★
万通奇迹★★★
天合联盟★★
凯恩泰★★★

资金盘骗局

N多资金盘骗局,仅是2016年的大大小小资金盘达数千个,大的骗局盘一卷就是几十亿,小盘几十万,在近年来经济不景气,行业难做的大环境下,歪心思的人打起了这歪主意。

其它资金盘名单危害等级
金凤凰★★
永利会★★★★
润珮帝国★★
梦想国度330★★
神舟太空集团★★★★★
合发房银★★★★★
Saivian赛比安★★★★★
青岛利德★★★★★
鑫圆共享商城★★★★★
励鹰核天下★★★★★
途鹰网订票★★★★
GK国际★★★
迈捷普瑞★★★★
博克拉★★★★
轮行天下★★★★★
CNY★★★★★
云在指尖★★★★★
云数贸★★★★★
爱生活融e购★★★★★
途鹰网★★★★
黑茶传销★★★★★
人民公网★★★★★
TPS★★★★★
上海店湾ppp★★★
恩威道源★★★★★
光彩全民消费网★★★
中国消费服务网★★★★
妇宝宁★★★★
时代快车★★★
康丽纯★★
云付通★★★★★
国网今来★★★★
云联惠★★★★★
你我易购★★★★
苏蜜商城★★★
金酱商城★★
中银国际
滕泰商城★★★
我的未来网★★★★★
摇金树★★
千蕊人生★★★★
GIS众创空间★★★
WV梦幻之旅★★★★★
心未来★★
云梦生活★★★
脸谱世界FP★★
国际WLF
无上商城★★
友钱宝★★
E宅购
星火草原★★★★★
奇妙生物★★★
CA国际★★
财富梦想创富联盟★★
沃客网★★★★★
缘来一家★★
美3互助★★★★★
创世享购商城★★★
宇飞来酷聊★★★★★
WPP★★
丰果游天下★★★★
BBG步步高
买卖宝★★★★★
RS联盟共赢★★
军腾云商★★★
盛大华天★★★
CNC九星★★★★★
点点赚
沃克生活★★★★★
天音网络★★★★
诚信买卖宝★★★★★
杭州龙炎★★
宝微商城★★★★
野狼互助★★★★★
百纳红包雨★★★
微转动力★★★★
粉丝帝国★★★
自由国际★★
大秦AQR★★
百罗币★★★★
航海币★★★
GLB
易货币★★
亚欧币★★
中华福址网★★★★★


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