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10个简单方法 财富管理 一步步致富 | 理财规划师入门

理财力俱乐部2019-11-05 12:36:53


【财富管理】也许你就是其中之一。你也曾经会有同样的感觉吗?与我交谈过的许多财务顾问都对 『财富管理』 这个术语的过度使用感到厌倦。


 

进入财富管理之门


从标签行到商业广告,从大公司到独立的从业者,似乎金融服务业的每个部门都想找到进入财富管理业务的途径。


尽管这个术语,至少从流行的角度来说,是相对较新的,但我所认识的大多数真正的专业人士,多年来一直在管理财富。


如果你是一名股票经纪人、理财规划师、保险专家或银行家,你承诺致力帮助客户积累、成长、保护和转移财富,这代表你在实践财富管理。无论你的工作性质是赚取费用或佣金,还是薪水和奖金,你都有能力将复杂的财务需求转化为个人量身定制的客户解决方案。


假设你接受了这个简短论点,将你的工作定义为财富管理的性质,那么你就可以克服这个被过度使用的术语的污名了。


当你正式地采用这个业务模型时,意味着分析您执行客户管理过程的方式和您使用的词语正在代表你的价值。这一模型可让你走上正轨,因为你会找到很多能让你深化你现有的关系并吸引新的客户的机会。


你不理财,财不理你,有好的财富管理,身家愈积愈多。


10个简单的方法来 建立一个你喜欢的成功理财技巧


一些顾问可能会快速地完成当中的大部分,然后只关注那些会产生重大影响的步骤。其他人可能需要努力地完成所有步骤,而这需要更长的时间。

 

无论哪种方式,在这种转变上你都不需要匆忙的。简单地回顾一下这些步骤,为它们分优先级排序,并与你的团队一起决下实行它们的时间表。


1)理解你目前的角色——开始理解自己作为财富管理者的角色的过程,你需要定义你对财富管理的看法。


我相信财富管理是一种经营你的生意的方法,也是一种建立终身关系的过程。

你正在帮助高净值客户建立个人财务目标,然后与他们携手合作,制定并实施解决方案,使他们能够实现这些目标,并过上舒适的生活。


当中包括财富积累、增长、保护和转移。


一个全面的财务规划师可能已经接受了整个过程,使他们的角色非常清晰。

如果你专注于资产配置、投资、保险或其他财富管理的子集,这个定义可能看起来太宽泛了,或者超出了你目前的能力范围,不要让它妨碍你。


那些对自己的专业角色感到满意的顾问,他们只需要决定如何善用他们的专业技能。


2)概要你的过程——所有成功的财富管理人员都有一个容易理解和可重复的过程来处理当前和未来的客户需求


这个过程会从探讨和协议,通过解决方案的开发和执行,最后通过在监视和审查下完成。


在这一步中,你需要决定收集数据的来源,分析数据,提出你的建议。

如果您将自己的角色定义为一个全面的计划者,那么您可以使用您自己的软件工具,并在内部完成所有这些工作。


3)组成你的团队——了解你的角色和过程,你现在需要建立或完善你的财富管理团队

由你现有的员工和外部资源组成,你的团队应该有助增强你的优势,无论你是财务规划师还是专家。


外部资源的范围可从家庭办公支持到战略性产品提供商,再到当地的法律和税务专业人员。


职责包括管理、销售和市场营销、专业服务和客户关怀。 您自己和您的团队中的个别成员可担任多个角色。关键是要确保你的财富管理过程的所有基本要素都被覆盖。


4)决定你的薪酬模式 —— 选择你作为一个财富管理人想得到的报酬,这是被认为可以是早期完成的步骤


但在我看来,角色、过程和团队最终将决定你为高净值客户服务的效率。只要你的诚实正直,你选择薪水的方式几乎是无关紧要的。


收费、佣金、专业服务和组合模式都有自己的地位,可以引导客户集中注意力,也可以有利于获得盈利。最终,你在解释报酬的时候需要感到舒服自在,这样对你的客户和潜在顾客来说才够清晰。


5)持续教育尽管专业的设计是值得的,但它们不一定是你作为财富管理者的资格的决定因素。


持续教育的两个最重要的组成部分是一致性和将其转化为新的商业机会的能力。如果您努力建立您的专业,过程和团队(内部和外部)将会协助您建立适当的客户端解决方案。


同时,您在持续专业发展的努力将使您并上到扩展业务的机会。教育让你能为客户做出的更好解决方案,从中带来更多生意。


6)表达你的价值——个人和团队必须清楚理解对你的财富管理过程,并且有能力清晰地表达过程能给你的客户关系带来的价值。

 

产品、服务、软件和战略关系都是你财富管理等式中复杂的部分,但你表达的方式,将会在赢得和维持终生相连的关系。


最后,你需要让你的客户和潜在客户知道你提供的价值。


成功的财富管理人员确保他们的客户充分意识到自己的能力,并不断寻找机会,让潜在客户了解他们的工作价值。


在我的一对一和小组对顾问的培训课程中,我通过一个过程去创建简单的书面和口头工具,帮助他们阐明自身价值,然后让他们学会这些技巧后,用到他们的工作当中。


7)要找出自己理想的客户关系一旦你能够清楚地表达你自身价值, 你需要向正确的对象表达自己


你的理财实践不应该是一种适合所有业务的规模,尽管你的流程对许多类型的高净值投资者来说都是有效的,但你更有可能拥有既愉快又有利可图的客户关系。


你目前的理想客户可能占到你收入的70%90%,但可能只占你关系的不到25%


你花在他们身上的时间越多,确保他们了解你的理财规划理论与实践,就越有可能从交叉销售、新资产和推荐中获得新的业务。即使你最终花更多的时间和较少的人在一起,你的生意亦同样会增长。


8)加深现有的客户关系——依我所见, 大多数成功的顾问都拥有他们所需要的客户


我之所以这么说,是因为我知道,即便是在最有效的财富管理实践中,也存在着抓住新业务和战略推荐的机会。


新业务可能来自于尚未创建的资产,金融生命周期的进展以及许多其他随时间和正确类型客户而展开的情况。


与此同时,现有客户是财富管理公司最好的推荐来源。成功的财富管理人员清楚明白这种潜力,并会有系统地规划他们的方法,以加深现有客户关系。


9)系统化的客户收购 —— 我认识到许多顾问的做法并没有以一种能带来轻松的财富管理转变的方式,他们不能利用现有的客户的力量。


这通常是分散的目标市场或非常狭窄的客户管理流程的结果。如果是这样的话,创建一种有系统的方法来获取客户,是优先考虑的事情。创建一种系统的方法来获取客户是优先考虑的事情。我不是在建议你们使用随机并大量的勘探技术。


脑海中有了你自身的价值定位和理想的客户,你就可以在一段长时间内,研发出专业的、针对性很强的活动。

 


现有客户是财富管理公司最好的推荐来源。成功的财富管理人员清楚明白这种潜力,并会有系统地规划他们的方法,以加深现有客户关系。



10)建立一种服务模式——在过去的几年中,很多的研究都是集中于探讨高净值客户的服务期望


所有这些分析的底线是客户对频繁的、个性化的交流的期望。


成功的财富管理实践背后都有严格的沟通策略,这些策略主要打做为让每个客户都能完全理解的服务。


尽管这些方法往往比较慢,但更慎重的方法是最终结果是一个很有资格的客户,他很清楚地感谢顾问的客户管理过程。


当你建立或完善你的财富管理规模时,一定要以能令客户理解的服务为标准。

重新加强你的角色和你团队的其他成员的角色,会是这个规模能过程的一部分,并且有助于加深现有关系和找到新的理想的客户。


你有10个简单的方法来建立一个你喜欢的成功的理财实践。无论你是从零开始还是改良你的方法,你不应该仅仅因为它听起来很好而去做。一个真正的财富管理师会为忠实客户建立一套可持续的做法,这些客户将他们托付给他们帮助完成长期目标——对于那些认真对待客户的金融专业人士来说,这是非常重要的工作。


数据源:iris

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来源:YAHOO财经

版权归原作者所有,作者观点不代表理财力俱乐部观点

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