阳朔金融杂志社

笔记梳理|贝甲微课堂第一期——如何学习理财

贝甲读财2019-06-30 04:50:55

当当当当~大家好,贝姐又出现啦~


本周二我们邀请了胡瑞老师为我们进行了第一期的贝甲微课堂分享,教我们如何学习理财。课程得到了很多朋友的热情响应。没有参加的同学也不要失落,贝姐特此将老师的课堂内容和笔记整理了一下,干货满满,大家快来取走吧!(文末有本次课程的思维导图哦~)

如何学习理财

——胡瑞

各位朋友们,大家晚上好。我叫胡瑞,是一名理财规划师,目前就职于一家独立的第三方理财公司,给客户提供理财咨询和理财规划服务。


我把自己学习理财的方式分为三个部分,第一个部分是传统的学习理财方法。第二部分是如何利用互联网来学习理财。第三部分是实践的方法,虽然学习方法有分类,但其实最好的方法是同步进行学习,相互配合。这样才能够达到最好的学习效果。当然大家也可以根据自己的实际情况来选择适合自己的学习方法。


首先进入第一部分,传统的学习理财的方法


说到传统的学习方法, 我相信很多朋友会想到看书,是的,其实看书是最具有性价比的学习方式


想要成系统的去学习理财知识,看书真的是一个非常不错的选择。在理财入门的时候,最好从一些理财入门的书籍开始看起,先夯实基础。


在这里给大家推荐两本理财入门书籍,一本是《富爸爸穷爸爸》系列。另外一本是《小狗钱钱》,除此之外,像《三十年后你拿什么养活自己》《巴比伦富翁的理财课》等等,这些入门书籍也都是挺不错的。


当我们掌握了最基础的理论知识之后,我们可以逐步的去加深我们对于理财专业知识的学习。比如说看一些专业的书籍,例如证券从业资格证的教材和基金从业资格证的考试教材。通过这些专业课程的教材能更加系统的学习到理财的基础知识,可以给我们去构建一个完整的理财框架。


有了基础之后我们再来看一些单一板块的内容的书,比如说基金方面的书籍推荐大家看《解读基金》,投资股票的可以看《聪明的投资者》,《股票大作手》,还有《巴菲特的投资之道》等等,通过看这些专业性强的书籍,让我们详细的学习单个板块的专业内容。只有去充分的了解和熟悉了理财的各种工具和特点,我们才能够合理的去利用他们。


其实除了这些理财的专业书籍,对我们生活上有帮助的书,帮助我们成长的书,还有经济学方面的书、创业方面的书,大家都可以看一看。理财就是理生活,而不是简单的做金融投资。我们需要去丰富自己的知识体系,去增加知识的广度。


通过看书来学习理财知识是最简单的也是最节约成本的一种学习方式,而且还能够获得成体系成系统的知识,更加方便我们学习。前面说到我们可以去找一些专业的考试教材来看,但是如果说有时间和精力的朋友,我觉得大家可以去报名参加一下相关的考试。就算我们不去从事理财行业,作为学习知识的目的去报考各种理财相关的证书,去检验一下自己的学习成果,无论是自己理财,还是防止上当受骗,我觉得都是可以的。


再者,我建议大家如果条件允许的话可以去报线下的培训班。虽然说会有一定的费用,但是有老师给我们指点迷津,其实是能够大大的提高我们的学习效率的。我学习理财规划师,其实也是报了线下的培训班的。花一些钱去提高我们学习的效率,真的是一个很不错的方式和选择。


除了去考取相关的证书之外,我们还可以去咨询身边的专业人士。其实每个人身边都会有认识一些金融从业者。有银行的、有保险公司的、有基金公司的,还有像我们这样第三方理财公司的,比如说保险经纪公司独立的第三方理财机构。


这些金融机构都能够给我们提供基础的理财服务。与此同时,我们也可以向他们学习一些金融方面的基础知识。只是我们应该去咨询多一些的专业人士,因为每个人站的角度不同,可能传递的观点会不一样,有可能有的行业的从业者会一些误导的情况出现。总之我们多听一些各种各样的观点,然后再结合自己看书,或者说从其它地方得到的知识,这样的话我们才能够把咨询到的知识变成我们自己的知识。


甚至有时候我们并不需要特意去咨询某些专业人士,我们就跟他们讲一讲自己的工作,他们就会不自觉的给你分享很多金融知识。因为一般来说很多人对金融是不感兴趣的,有人主动来问,我相信金融从业者都会主动的去分享。


好的,那第一部分的传统学习理财方法我们就先分享到这里。接下来我们进入第二部分的学习,如何利用互联网来学习理财


大家都在说现在是一个互联网时代。既然是互联网时代,就会有互联网时代的特性,学习理财也是如此。互联网的发展可以让我们更快的学到新的知识,那么我们该如何利用互联网来学习理财呢?都有哪些渠道呢?


首先第一个逛理财论坛。论坛上面有很多的朋友,他们是有着丰富的投资经验的。他们写下的实战分享能够让我们少走很多的弯路。并且我们在论坛上面还可以结交到很多志同道合的好朋友,我们可以一起学习,共同探讨。这样的体验是非常棒的。


其实理财论坛也是有细分的。综合型的理财论坛有秋成、随手记、挖财、贝甲等等,玩股票的朋友可以去雪球,有投资网贷的朋友可以去关注网贷之家、网贷天眼、融360、贝多多等等。


论坛上面除了有很多的理财老司机之外,还会不定期的去组织各种各样的活动。比如说挖财社区就会有定期组织读书的活动,很多朋友共读一本书,大家一起打卡学习。有一些社区会定期举办一些线下分享活动。通过这样的线上线下的分享活动,大家也能够学到很多的理财知识。同时,还可以接触到一些新的朋友,这是我强烈推荐的。


另外,论坛的很多文章是紧跟热点的,这样我们能够接受到最新的资讯。因为理财投资是讲究时效性的,理论知识再多,跟不上市场也是没有用的。除此之外,我们在理财论坛里面还会遇到很多的专家,他们都是行业里面的专业人士。我们可以去找她们聊天沟通,也能够从他们那里学到很多的知识。


理财论坛是用来看的。接下来我给大家分享一个可以用来听的。比如说喜马拉雅蜻蜓fm上面有很多关于金融投资理财的电台节目,还有很多的音频书。有一些网络电台上还推出了付费的栏目,也就是付费的课程。所以现在网络电台也是一个有着丰富学习资源的地方。


通过听书的方式,我们可以充分的利用各种休息的时间来学习。比如说我们开车的时候、跑步的时候、甚至于做家务的时候。这不但节约了时间还解放了双眼,还同时提高了我们的学习效率,真是一举三得。


说完了电台呢,接下来我们再来说一说网络课程。现在线上也有各种各样非常丰富的培训课程,和传统的课程比较起来网络课程更加的方便。一台电脑,躺在家里面就可以学习,而且学习的成本更低,一般的课程也就几十块钱,或者说一两百块钱。像这样的平台,有百度传课,网易云课堂还有千鸟等等。


有一些不喜欢花钱的朋友还可以去留意一下那些免费的分享课程。可以多多去关注各种理财社区和平台。他们会经常去邀请一些非常牛逼的人物来做分享,这也是通过网络来学习的很好的方式。


在互联网时代,我们还有很多的学习方法,我在这里就不一一给大家列举了。第二部分我们就先分享到这里。接下来我们进入第三部分:实践的方法


实践是理财非常重要的一步,理财是一个实操性很强的技能,不是明白了相关的知识就可以做好理财和投资的。如果我们不去到市场上面去实践的话,那么我们永远也没有办法去体会到其中的滋味。


说到这里,问题又出现了。该如何去实践呢?其实很简单,那就是做尝试性的投资


首先我们需要给自己准备一笔钱。那这笔钱甚至可以是全部亏掉的,我们专门拿它来做尝试性的投资。当然,尝试性投资是有一定前提的。我们需要掌握了足够的基础知识之后才开始做尝试性的投资者,而不是对于一个工具毫不了解就开始盲目的去投资。


我们在开始投资、哪怕是学习投资、尝试性投资之前都需要去做好充分的准备。我们需要去问自己几个问题。投资的是什么工具,工具有什么特性,这个工具最大的亏损程度是多少,我们能不能够承受这样的亏损。问完了这些问题之后,最后才是考虑这个工具的收益是多少。


然后,我们就可以利用各种手机软件,比如说支付宝、微信。在里面就可以买到理财产品。买基金的话,大家可以用天天基金网、蚂蚁聚宝等等。股票的话可以用同花顺、雪球等软件。那网贷的话就很多了,比如说团贷网、陆金所等等,记账软件的话,大家可以用挖财、随手记、贝多多等等。


大家下载这些软件,然后完成实名认证,绑定银行卡。基金和网贷的话就可以直接去操作了。投资股票需要去证券公司开户。现在大多数的证券公司也都提供了网上开户的功能,通过证券公司的软件就可以完成。如果说你实在不知道怎么去操作的话,找一个股票经纪人,他绝对分分钟帮你搞定。开完户之后,我们就可以用少量的资金,慢慢的去试着买卖操作了。


除了做尝试性的投资之外,我觉得学会总结也是一项非常重要的技能,不会总结的人往往是没有进步的,而掌握了这项技能的朋友就能够快速的提升自己。

理财投资不是一件简单的事情,也不一定是短期就可以看得到效果的事情。但是对于那种很久还没有什么进步的朋友,到底哪个地方出现了问题呢?


是我们盲目地去跟风投资吗?还是我们看到别人买什么,我们就买什么?是因为我们不会自己判断导致的吗?还是因为我们对于理财工具不够了解呢?想要弄清楚这些问题就需要我们花时间来总结我们所做的投资和理财,并且这件事情是应该去定期做一个总结的。


除了总结之外,我觉得能够养成热爱分享的习惯就更棒了。当我们去分享自己的知识经验的时候,说明我们对于知识和经验是完全掌握的。并且如果你能够把自己的经验和知识拿出去和别人分享,大家会觉得你是一个乐于去帮助他人的人,这会让你更加的受欢迎和有人格魅力。


学习理财的方法有很多,今天我给大家分享了八种。大家可以找到适合自己的学习方法。但是不管用什么样的方法来学习,坚持才是最重要的。


理财是一个实操性很强的技能,需要时间,需要持续不断的学习,还需要刻意的去练习。不仅仅需要去学习基础知识,还有我们的心态也需要刻意的去练习。比如说以前的我看到股票涨涨跌跌,我心里面是很紧张的,但是现在我比较淡定了,这些思想上面的转变需要实际的调节,需要时间去积累和沉淀。所以大家不要太着急,慢慢来,我们一起加油吧。


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