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收益率秒杀银行理财10倍!“钱宝网”终以崩塌落幕!

焦作智慧金融2019-05-23 12:37:23


核心提示

2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明,向警方投案自首。他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了,却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。


一场预备三年的“自首计划”

2017年12月26日,曾在无数人看来是摇钱树的“钱宝网”,公司实际控制人张小雷却投案自首。


消息一出,引发了互联网金融市场的巨震。


公安机关初步查明,张小雷等人依托钱宝网,向社会公众大量非法吸收资金,涉嫌非法集资犯罪。该案涉及的集资参与人遍布全国,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额约300亿元。



张小雷的自首书上清楚写着:“因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。” 


“我为这一天已经准备了三年。”在看守所的高墙内,张小雷坦言。

 


张小雷感觉到现在这种模式,已经没有办法再维持下去,只能已自首的方式来结束他的钱宝网的运行。 



据介绍,公安局迅速以张小雷等人涉嫌非法集资立案,同时27号当天对这个公司里高管,还有一些为整个非法集资提供帮助的21人,分别给予了刑事拘留。同时对公司的一些资金,进行了冻结。 


张小雷简介

张小雷,49岁,天津人。自2010年起他分别注册成立了江苏钱旺智能系统有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司等系列“钱宝系”企业。2012年,依托钱旺、钱宝公司的“钱宝网”上线运行,以高额收益为诱饵,持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,利用众多第三方支付平台和网银,向不特定社会公众大量吸收资金,集资参与人遍布全国各省、区、市。


解密“钱宝网”真面目


钱宝网承诺注册成为参与人后,只要缴纳一定数额的押金就能领取任务,在规定的期限内完成任务,就能获取丰厚回报。那么,究竟是什么样的任务,可以带来巨额的收益呢? 




记者发现,钱宝网所谓的任务就是点击收看广告,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。


南京的张先生是参与人之一,去年底他投入了12万多,在他看来,这个任务非常简单。因此,回报就显得尤为丰厚。张先生的12万多投入,一个多月就能拿回7000多收益,年化收益率近50% ,高于银行理财产品约10倍。



创办钱宝网的张小雷声称设置看广告的任务是为了吸引关注、提高点击率、形成高流量从而招来广告商的加盟投放。但事实上,那些网上给参与人做任务的广告几乎都是钱宝系企业的自我宣传。 




按照钱宝网的规定,参与人要在线绑定个人银行卡,开通充值和提现功能,张小雷等人在银行设立资金池账户,通过众多第三方支付平台和网银直接收取参与人的保证金。在做任务期间,保证金不能取回,只有完成任务后,保证金才随着工资报酬一起返回参与人账户。



江苏三法律师事务所律师王炜表示,如果保证金是用于支付前面的本金或者利息,而不是用来担保后面合同的履行,那么这个保证金只是披着保证金外衣吸储的一种手段。


谎言堆砌的“产业帝国”


截至案发时,钱宝网日活跃用户达百万。为了维持“高息支付”的链条,钱宝网需要吸引更多的资金支持。如何招来更多的集资参与人?张小雷精心炮制了一个“钱宝系”产业帝国的假象。


在钱宝网铺天盖地的广告宣传中,“钱宝系”企业有70余家,涵盖不同领域。但有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息。 



但即使这20多家有实际经营的企业,其中大部分也是为了扩大宣传而设立,其中,负责为钱宝网收付资金的成都商肃公司对外宣称年利润达10亿元。



钱宝网参与人自称宝粉,张小雷为拉拢宝粉经常请客吃饭,称为“雷的盛宴”。张小雷在给宝粉洗脑打气的时候,常常把旗下的几个实体企业挂在嘴边。


比如他收购的江苏吉信甘油科技有限公司,原本一家地处淮安默默无闻的化工厂,却摇身一变成了“亚洲第一、年利润逾2亿”的顶尖企业。



但记者了解到,该厂年设计生产能力为10万吨,但2017年的实际生产量为4.8万吨,2017年该厂账面利润仅有1600万元。


警方正全力开展追赃挽损工作

为了最大限度挽回集资参与人的损失,目前,警方正在全力以赴开展追赃挽损工作。 



南京市公安局经济犯罪侦查支队一大队教导员韩伟说,这种模式是难以为继的,据张小雷本人供述,他自己也承认他是借着新款还旧款但总有一天资金链会断裂。 



该案涉及的集资参与人遍布全国,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。


据警方初步调查,“钱宝系”企业的资金资产已远远无法填补未兑付的本金缺口。



警方表示,公安机关已开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”,希望集资参与人及时、主动报案、登记信息,以维护自身合法权益。 


借旧还新、虚假宣传,应该说钱宝网资金链条的断裂是一个必然结局。而这家以“向死而生”为口号的公司,注定是一场飞蛾扑火的悲剧。


来源:央视财经

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