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个人业务微晨会20180305(第14期)—龙盈2号净值型理财产品介绍(内部学习资料,请勿对外转发)

零售星聚会2019-03-13 07:15:07

龙盈2号是我行净值型产品中的“明星产品”,2018年以来,产品年化收益率为6.16%,收益稳健向上,风险可控,深受客户喜爱,每次开放日新增销售额度均抢售一空,下面为大家详细介绍一下龙盈2号净值型理财产品:

一、产品简介

龙盈2号开放式净值型理财产品(以下简称“龙盈2”),是我行于2016 715日发行的,第一支由我行主动管理的开放式净值型理财产品。

二、龙盈2号运作情况



产品运作说明:龙盈2号理财是由我行自行主动管理的净值型理财产品,当成立资金达到一定规模后,管理团队会寻求新的投资项目,保证投资人资产能够持续稳定增长,不会因为资金规模过大稀释前期利润。希望我行营销人员打消产品净值持续走高的顾虑,正确看待净值型理财产品,紧跟市场发展趋势及总分行要求,积极向客户推荐龙盈2号产品。

三、产品优势

    ☞投资渠道:龙盈2号遵循以投资非标准化债权类资产主,货币市场类及债券市场类资产为辅的投资策略,在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,通过积极主动的管理,为投资人谋求资产的稳定增值。与增盈系列产品相比,投资对象类似,但所占比例不同,都属于稳健型投资策略;相比较慧盈产品直接挂钩沪深300,龙盈2号最终收益承受风险较低。

    期限灵活:龙盈2号是每周第一个工作日开放,客户可以购买,赎回。相比较增盈系列理财、慧盈理财具有更高的期限灵活性。

    收益较高:龙盈2号自成立以来,产品净值持续上涨,且产品年化收益率维持在6%左右,远高于同期增盈系列理财产品收益率。2月26日最新净值是1.1010,今年以来年化收益率为6.16%。

    产品优势总结:龙盈2号净值型理财产品投资策略稳健,与增盈系列类似,但较增盈系列期限更灵活,收益更高;主要针对对资金要求较为灵活的客户,天天理财客户,三方存管客户。

四、总分行理财业务导向

总行董事长和张行长均在2018年工作会议上提出要充分顺应监管新规和市场变化,扎实推动资管业务发展。明确提出2018年总行全年非保本理财余额新增1500亿,纳入分行综合经营计划考核,各分行要确保完成任务;青岛分行2018年非保本理财余额新增65亿,其中一季度新增15亿,全年非保本理财余额将纳入支行经营计划考核和个人目标考核;净值型理财产品青岛分行2018年新增35亿,龙盈2号是目前总分行热推主要产品。

各支行要紧跟总分行全年业务导向,明确目标,分解到人,紧盯进度,确保一季度末非保本理财余额新增15亿;合规销售,由于净值型产品短期内收益有波动,营销人员宣传过程中,要以长期收益为宣传重点,不要过度强调某一开放日的高收益!

 

龙盈系列净值型理财产品一览表

产品说明

龙盈1号

龙盈2号

龙盈3号

龙盈4号

产品评级

PR3级

PR3级

PR2级

PR3级

成立日

2016年1月12日

2016年7月28日

2016年11月16日

2016年12月9日

开放日

每年1月20日、4月20日、7月20日、10月20日

每周第一个工作日

每月14日、28日

6月13日、12月13日

投资比例

货币市场5-20%
债券市场0-95%
非标债权0-60%
权益产品0-25%

货币市场0-100%
债券市场0-95%
非标债权0-95%

现金0-100%
货币市场5-20%
债券市场0-95%
非标债权0-50%

货币市场5-100%
债券市场0-95%
非标债权0-70%
权益产品0-25%

申购起点

100万元起,1万元递增

10万元起,1万元递增

5万元起,1000元递增

20万元起,1000元递增

申购确认

T日申购,T日扣款,T+2日确认

赎回确认

T日赎回,T+1日确认,T+3日到账(一般T+2日到账)

开放时间

开放日9:00-15:00

预约时间

上一开放日17:30(不含)后至下一开放日的前一工作日17:30(不含)前,视同下一开放日的申购和赎回

净值公告日

每周第3个工作日为份额净值公告日,公告第一个工作日份额净值,如当周没有第3个工作日,则顺延至下一个工作日

净值查询渠道

华夏银行网站


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